导读：为持续深入开展扫黑除恶专项斗争，依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子，根据刑法、刑事诉讼法、有关司法解释以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件指导意见》等，现对办理“套路贷”刑事案件若干问题提出：“套路贷”，是对以非法占有为目的，以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的，应当根据具体案件事实定罪处罚。
本刊近期接到扬中市民郭根华、 衡骁为代表多家公司与个人投诉称:陈玉龙，男，55岁，江苏玉龙投资有限公司（以下简称玉龙公司）实际控制人。工商信息显示，该公司经营范围：实业投资与管理；企业管理信息咨询；电气机械及器材、电子产品的销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营的活动）。陈玉龙系扬中市原人大代表，提及此人，政界、商界、白道、黑道无不心惊胆战，此人心狠手辣、诡计多端、神通广大，号称扬中地下“组织部长”。公务人员与他沾边多被拉下水，成为其保护伞，商界人士与其共事，大多的结果为厂、企倒闭、家破人亡。陈玉龙主要从事高利贷、套路贷业务。其侄女姚婷为玉龙集团董事长兼会计。业务经理王云，聘用专职律师，另有打手唐平及社会闲散人员若干，其组织严密，分工明确。
1、玉龙公司主要从事高利贷、套路贷业务。近年来，玉龙公司通过姚婷向数十家企业、公司及个人发放高利贷数额达几亿元左右，签订借款合同时则埋下套路，对逾期不还者要加收巨额罚金，支付巨额律师费，以规避法律。算下来借款利息高达到50%、60%（100万一年利息为60万左右），获利近亿元左右。其中被“套路贷”的企业（或公司）有：华鹏（镇江）工程控制设备有限公司、江苏宏飞电器制造有限公司、江苏亿通电器股份有限公司、江苏加邦电力设备有限公司、扬中市瑞邦电器有限公司、镇江圣邦电器有限公司、扬中金源博大置业有限公司、江苏云腾飞扬地产投资有限公司、镇江天和生物技术有限公司、扬中牧乐药业有限公司、江苏巴威工程技术有限公司、镇江市清源科技工程有限公司、江苏巴威节能服务有限公司、扬中市永舟汽车轮渡有限公司、扬中大地水泥有限公司、扬中市永安驾培有限公司、扬中市永丰汽车销售服务有限公司、扬中市永达汽车销售服务有限公司、扬中市昶岳商贸有限公司、镇江永成置业有限公司、扬中市永顺汽车综合性能检测有限公司、扬中市腾跃建材有限公司、江苏滕祥混凝土有限公司、江苏希格赛斯电气有限公司、江苏西门控电器有限公司、江苏朝阳湖农业科技有限公司、镇江正和塑胶有限公司、江苏生美工业技术集团有限公司、江苏万丰光伏有限公司、江苏万宇电能科技有限公司、江苏逸控电气有限公司、淮安禾元置业有限公司、江苏有能集团等。个人有：陈亚兰、张开琴、朱贤玲、奚松涛、龚玉清、宦云芳、陶文、李文、陈学怀、孙小风、陈洁、周迪、陈敏、马强、马安民、何纪亮、郭美玲、徐文、徐伦、张正敏、蔡桂洪、林经洪、梅香、曹纪文、杨卫国、曹纪兵、郭礼林、还兰女、郭慧妍、王恩华、栾必荣、杨来娣、何文秀、张仁涛、闵俊华、石丽华、郭根华、沐晓明、周汝文、郭道鹏、周治平、高厚家、洪潜、衡骁、彭洁、顾铭、陈凤祥、赵慧、赵庆生、唐纪美、顾卫国、唐有忠、朱斌、唐纪美、赵庆美、刘国英、赵裕山。
上述企业、公司因被陈玉龙“套路贷”欠其高利贷，或因付其高额利息，企业不堪重负。有些已经倒闭破产，有些处于半停工半停产状态，如华鹏（镇江）工程控制设备有限公司、江苏巴威工程技术有限公司、江苏巴威节能服务有限公司、扬中市永安鸳培有限公司、扬中市永丰汽车销售服务有限公司、扬中市永达汽车销售服务有限公司、扬中市昶岳商贸有限公司、镇江永成置业有限公司、扬中市永顺汽车综合性能检测有限公司、扬中市腾跃建材有限公司、江苏滕祥混凝土有限公司。好多企业老板与个人因欠其高利贷被陈玉龙追讨，不得不变卖厂企、房产、家产远走他乡。其中最为典型的就是陈玉龙通过套路贷强取豪夺镇江永成置业有限公司（以下简称永成公司），逼走企业法人闵俊华（此人曾为扬中“十大杰出青年”、优秀企业家）扬中市永舟汽车轮渡有限公司（为永成公司母公司）董事长。2017年10月18日，陈玉龙通过借贷1500万，获取了600余万元利息，近700万额外的管理费，另外无偿获取永成公司34%的股权。这是典型的以侵占他人利益为目的的套路贷。其过程所作所为令人发指，威逼利诱、黑恶势力、官商勾结，各种手段都使出来了，使永舟公司及其下属公司纷纷倒闭。其中永舟公司主营是汽车轮渡、战备渡口，且是国道组成部分，公司的状况造成了重大安全隐患，危害极大。陈玉龙通过套路贷巧取豪夺镇江永成置业有限公司，先以高利贷到期未还就诉讼，恐吓其股东，接着强逼永成公司签订一系列不平等协议，如零价格转让34%的股权，收取公司管理费达近700万元，他赚的盆满钵满，致使公司房屋迟迟未能交付业主，其他债权人损失惨重。陈玉龙以姚婷名义借给永成公司1500万元（系陈玉龙套取银行资金实施放贷），截止2018年8月份，永舟和永成公司本金已偿还，光利息就被收取了635万，年息高达46%。此时陈玉龙就逼迫永成公司还高利贷，否则就通过法院起诉、查封公司，另外通过手下人员对永成公司股东不断骚扰、威逼、恐吓、逼迫永成公司签订不平等协议，股东们不同意。2018年9月15日晚八时，陈玉龙在外地遥控，派手下人到永成公司办公室先骗取公章、财务章，然后抢走所有财务账册。永成公司报警，迟迟不见警方人员及时出现。出警后，警方并未要求陈玉龙手下将抢走的财务账册以及公章、财务章归还原股东，紧接着陈玉龙指使姚婷转走公司资金近二千万元，最终陈玉龙占有了永成公司34%的股份，并且成为公司的实际控制人。2018年9月永成公司还清了陈玉龙的借款及利息，陈玉龙却要永成公司另付给他在永成公司的管理费六百多万、律师费等费用一百余万元。因为永成公司实在拿不出这笔额外费用，陈玉龙以此为由继续霸占永成公司。为了达到永久霸占永成公司的目的，陈玉龙不停地转换股东与法人，其中一名股东不同意转让，陈就叫手下不停地恐吓骚扰，把该股东堵在办公室，陈玉龙还亲自发微信讲“江湖再见”、“你脑子进水”等，威胁该股东。就连闵俊华也在陈玉龙的恐吓骚扰之下远走他乡。曾经风光无限的扬中市永舟汽车轮渡有限公司、扬中市永达汽车销售服务有限公司、扬中市昶岳商贸有限公司、镇江永成置业有限公司、扬中市永顺汽车综合性能检测有限公司，就这样被陈玉龙掏空，目前上述企业正面临着破产清算，大量工人失业下岗，社会不稳定因素增加。陈玉龙霸占永成公司后，丹徒区政府帮忙解决农民工工资问题，他不但不予配合，并且态度十分恶劣，在当地造成很坏的影响。
2、陈玉龙专门养了打手，追讨高利贷，对于到期不还、不付利息的，陈就叫打手们不分白天黑夜软暴力、硬暴力一起讨债。江苏朝阳湖农业科技有限公司股东衡骁因经营需要向陈玉龙借高利贷，到期后有部分未还。陈玉龙就指使手下唐平，将衡骁的妻子堵在家中，肆意谩骂恐吓。
3、陈玉龙使用各种方法贿赂个别腐败官员，打造保护伞为其违法犯罪保驾护航。陈玉龙在家中和公司食堂里宴请个别官员，用他自己的话讲光茅台酒每年就要喝掉几百万。甚至扬中市领导班子个别领导成为他的座上宾。陈玉龙霸占永成公司后，2018年7月13日把永成公司开发的一栋别墅楼低于市场六十余万元的价格卖给黄子来，其余三位股东敢怒不敢言，陈威胁他们说，谁把此事讲出去弄死谁。投桃报李，黄子来对陈玉龙有求必应，对陈玉龙提出要提拔人员的名单言听计从。扬中市法院原执行庭庭长陈明，陈玉龙是随叫随到，叫干什么就干什么。陈玉龙对手下人讲，我们这里有事只要找陈明就可以了。陈明也不顾纪律约束，与陈玉龙的手下打成一片，经常在饭店、会所喝的面红耳赤。陈明不顾原则与纪律，为陈玉龙做的违法犯罪事情冲锋陷阵，犹如陈玉龙的家丁。2014年5月16日，衡骁向陈玉龙借款五百万，月息2.5%，至2014年8月27日还款三百万，支付利息44万元，余款经诉讼后双方于2016年12月29日达成和解协议（见附件），201 8年4月24日，陈明在陈玉龙的授意下，未经办案程序，私自派出张有斌法官至新胜村采取诱供的手法将衡骁、彭洁夫妻俩于2009年就赠与其儿子衡炳光的一套房，定性为转移财产。更为可笑的是张有斌法官在一份谈话笔录（见附件）中，竟然写了三个被谈话人：黄书记、朱茂军、何百洪该笔录共两页，第一页上是朱茂军一人签字，第二页上则是朱茂军、何百洪两人签字。衡骁就此去法院纪委控告该案违法，纪委书记朱霞萍回复衡骁这是陈明局长吩咐办的，我们也没有办法。
4、垄断扬中水务工程。陈玉龙通过扬中市领导班子中个别领导运作成立了江苏碧源水务工程有限公司，招揽工程业务。通过围标，先是利用政府头面人物劝退竞标人，不成则通过手下恐吓吓跑投标人，从而垄断了扬中水务工程，赚取了巨额利润。还在某领导帮助下与新坝镇大航集团合伙成立了小贷公司，实际由陈玉龙控制，这为陈玉龙放高利贷及套路贷打开了方便之门。好多借款人借款是冲着政府公司去的，但实际借款时，变成了姚婷与借款人签约，致使国家税款大量偷逃。某领导还为陈玉龙大开方便之门，陈玉龙在兴隆开发区开发的商品房，卖不掉的在其授意下，全部由大航集团高价收购。
5、侵吞国有资产，造成国有资产大量流失。陈玉龙购买扬中国税大楼时，通过勾结时任国税局长劝退其他竞标人，劝不退的则通过恐吓、威胁的手段赶跑，从而低价购买该大楼。购买后国税局长又通过返还税款的方式退给陈玉龙几百万元，致使国有资产流失至少数千万元。陈玉龙事后吹嘘讲在整个购买过程中，喝的酒用水缸装，送的礼用卡车运。还送了时任一把手局长一套别墅，两套商品房（位置在扬中外国语中学前）。
6、陈玉龙明目张胆偷税逃税。陈玉龙仅高利贷一项就获利近亿元，法院判决书上写明的获利达千万元，律师费用几百万元，但其一分钱的税收也没交，冠冕堂皇偷税漏税。另陈玉龙在扬中开发区兆伏新能源厂房变卖过程中，偷逃国家巨额税款。2019年1月，衡骁去江苏省税务局实名举报陈玉龙偷税漏税，2019年5月6日下午，衡骁到镇江税务局询问调查结果，镆江市税务局稽查局举报中心主任潘志文口头回复讲：陈玉龙偷税漏税证据不足，并且数额太小不予立案。
7、勾结司法人员、虚假诉讼。陈玉龙因嫌贫爱富劝其儿子陈铭抛弃结发之妻周哲伊，陈玉龙为了让儿媳妇净身出户，分不到家产，竟然勾结司法人员陈明虚假诉讼。由父亲陈玉龙起诉儿子陈铭欠其巨额借款1670万元，做为他儿子夫妻共同债务，裁决下来陈玉龙胜诉。
8、陈玉龙通过陈明勾结了很多镇江及扬中市公务人员，为他的非法经营明目张胆地提供保护伞。陈玉龙做为幕后老板，其很多非法经营借款合同均由姚婷与借款人签订，一旦借款人到期未还，即由陈明为他操作司法诉讼得到对姚婷的裁决。进入执行程序时，由陈明亲自督办，借用公权，替陈玉龙追要高利贷，使许多人倾家荡产、企业破产。陈玉龙在扬中公开放高利贷、套路贷、非法经营，扬中法院的判决与姚婷有关案件多达数十起，没有形成诉讼的更是不计其数。陈玉龙违法犯罪团伙的行为严重扰乱市场金融秩序，民愤极大，至今未引起司法机关重视。
面对上述诸家公司、企业及个人的投诉，笔者在扬中对多家公司及个人做出了调查，得出的结论是：只有用特殊的撰文方式将投诉人反映的问题发布给读者，希望能够引起扬中市、甚至镇江市领导及司法界的关注。（本刊对该事件将继续关注）编辑：王生志
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